Alapfogalmak

teljes lista

a betű

Alapelemzés

Az alapelemzés (vagy fundamentális elemzés)  alkalmazása a cégek esetében azt jelenti, hogy sorra vizsgáljuk a gazdasági, pénzügyi és egyéb minőségi és mennyiségi tényezőket, ezek által meghatározva a vállalat valós értékét. Az alapelemzés segítségével probáljuk megérteni melyek a cég eddigi eredményei, melyek a céget befolyásoló tényezők, beleértve a makrogazdasági tényezőket (az általános gazdasági és ipari helyzetet) és a vállalat sajátos tényezőit (a vállalat vezetősége és pénzügyi helyzete). Az elemzés végén kialakul egy kép az illető cégről, ami segit a befektetési döntésben.

Ennek az elemzésnek az eredménye nagyon fontos a befektetők számára, mivel nagymértében ettől függ, hogy vásárolnak az illető cég részvényeiből vagy eladják azokat. Bárki elvégezheti egy cég elemzését, tehát egyéni befektetők is használhatják (sőt, javasolt) ezt, mielőtt egyik vagy másik részvényt megvennék.

Az alapelemzés a hosszú távon való befektetés elengedhetetlen tényezője, és minden befektetési döntés alapját kell képezze. Az alapelemzés kiegészítésére a tehnikai elemzést lehet használni. A tehnikai elemzés központjában kizárólag az árfolyam áll, és teljesen eltekint a cég eredményétől - mig a fundamentális elemzés pont erre helyezi a hangsúlyt.

Anyagi függetlenség

Anyagi függetlennek az nevezhetõ, aki meg tud élni anélkül, hogy dolgoznia kellene. Tulajdonképpen az ilyen ember a passzív jövedelmébõl fedezni tudja a saját és családja összes kiadásait. Ez azt jelenti, hogy ha esetleg úgy dönt, hogy nem akar már dolgozni (vagy netalán megszûnik a munkahelye), a megélhetése és jelenlegi életszínvonala továbbra is biztosítva van.

Ha valaki anyagi független, az nem azt jelenti, hogy nem dolgozik többé. Csupán annyit jelent, hogy nekik nem muszáj mindennap munkába menni, és eldönthetik, hogy akarnak-e vagy sem tovább munkálkodni. Ugyanakkor azt is eldönthetik, hogy ezután azzal foglalkoznak, amit szeretnek - pl. olyan munkát végezhetnek, ami esetleg kevesebbet fizet, de nagyobb örömük származik belőle - mert nincsenek kényszeritve barmilyen munkát vállalni megálhetési célból.

Árrés(spread)

A forex piacon a valuta vételi és eladási ára közti különbség. A párok árfolyama mindig 2 árat tartalmaz. Az első általában a vételi ár, a második az eladási. A kettő közti különbség a brókercégek jövedelmének/nyereségének alapja.

Pl. EUR/JPY: vétel 166.40 – eladás 166.35 à itt a spread 5 pont

Alapletét(margin)

A forexen és a tőzsdén használt fogalom. A pénz vagy biztosíték, amelyet a számla nyitásakor el kell helyezni, illetve késõbb fenn kell tartani. Az alapletét célja az esetleges veszteségek elleni védelem, ami az ügyletekből származhat. A változó letétet a nyitott pozíciókon elszenvedett veszteségek esetén kell a kezdeti letéthez hozzáadni, ahhoz, hogy nyitva tarthassuk a poziciókat.

Pl. ha a tőkeáttétel 1:100, és nyitunk egy 1000 USD-os számlát, akkor maximálisan 100.000 USD-nek megfelelő valutát tudunk megmozgatni. Ha az első ügyletünkben már rögtön a maximális összeget mozgatjuk meg, az árfolyam legkisebb ellentétes (számunkra kedvezőtlen) mozgása már oda vezet, hogy elveszítjük az összes pénzünket.

Ezért ajánlott kisebb mennyiséggel kereskedni, hogy a kedvezőtlen mozgásokat a alapletétünk(tőkénk) tudja felfogni, „felszívni”.